基金投顾：专业的事最好交给专业的人

来源：雪球网
时间：2023-07-08 03:28:23

“让专业的人干专业的事”，我们日常生活的很多方面都需要依赖专业人士提供的专业服务。例如，医生为我们提供医疗服务；律师为我们提供法律服务；培训机构为我们提供培训服务。

(资料图)

基金投资也是一件专业的事，需要深入研究并持续跟踪，对于缺乏时间、精力和必要知识的投资者来说，基金投顾提供了一种基金投资的解决方案。

基金投顾，全称是基金投资顾问。根据我国法规，基金投顾服务指：基金投顾机构接受客户委托，按照协议的约定向客户提供基金投资组合策略建议，并直接或间接获取经济利益。简单来说，就是给顾问机构交点费，让它帮你投资基金。

面对市场上1万多只各种各样的基金，不知道买什么、买多少、何时买的投资者，可以通过基金投顾服务，让基金投资变得轻松简单一些。

目前，我国面向个人客户的基金投顾服务，均为管理型基金投顾，即采取全权委托模式，基金投顾机构代客户做出具体基金投资品种、数量及买卖时机的决策，并代客户执行基金申购、赎回、转换等交易申请。

也就是说，投资者完成账户授权和资金转入后，基金投顾机构将为你提供“选基、配置、跟踪、调仓”的一站式服务。

投顾二字拆开来，除了投资的“投”，还有顾问的“顾”。常说基金投顾是“三分投、七分顾”，顾比投更重要。

“顾”，需要实现的是对客户全流程、全方位的服务和陪伴。投前了解客户，为客户“精准画像”，并做好投教；投中给予客户专业分析、辅导、建议，及时披露账户信息；投后持续陪伴，在市场波动时缓解焦虑，降低客户因非理性操作带来的损失。

顾问服务可以为投资者创造价值吗？我们可以看一下先锋领航（Vanguard）对自身投顾业务统计的结果——顾问指导可以为投资者增加约1.5%的超额收益，在这个例子中，“投顾”中的“顾”实实在在给投资者带来了价值。

我国投顾业务始于2019年10月，尚处于起步阶段。随着投顾业务的发展，“顾”的内容和形式将越来越丰富。

不是谁都能做基金投顾，只有在证监会备案、并获得基金投资顾问业务编码的机构才具有从事基金投顾业务的资格。

截至目前，已有易方达基金等近60家金融机构获准开展基金投顾业务。感兴趣的投资者可以在基金投顾机构的官网平台、或者已上线基金投顾服务的银行、券商、三方平台了解具体的服务信息。

* 基金投资顾问机构已在中国证监会备案，具有从事基金投资顾问业务的资格，但该备案不构成对基金投资顾问机构投资能力、持续合规情况的认可，不代表中国证监会对基金投资顾问业务风险和收益的实质性判断和保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。基金有风险，投资需谨慎。

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